Еврокомиссия обнаружила картельный сговор

Создан прецедент. «Брюссель впервые наносит удар по банкам». Таким заголовком испанская газета «Паис» предварила новость о решении Еврокомиссии выписать штраф шести крупнейшим финансовым учреждениям, уличенным в манипулировании процентными ставками LIBOR, EURIBOR и TIBOR.

Для напоминания: ежедневно в ведущих финансовых центрах мира банки решают, по каким ставкам им сегодня выгодно занимать и выдавать деньги.

На токийской бирже определяется ставка Tibor, в Лондоне – Libor, а затем, отталкиваясь от этого ориентира, рассчитываются другие финансовые продукты. Нетрудно предположить, что банковские торговцы деривативами способны заключать между собой джентльменское (имея в виду «джентльменов удачи») соглашение. Например, обговорить заранее «спреды», то есть разницу между курсами продажи и покупки. Иными словами, у банков есть интерес и возможности для картельного сговора.

В этом прегрешении шесть банков и были обвинены вице-президентом Европейской Комиссии Хоакином Альмунией, отвечающим за поддержание конкурентной среды. Еврокомиссар акцентировал внимание всех заинтересованных лиц на том, что банки, «замешанные в этом скандале, не только манипулировали процентными ставками, но и вступали в сговор вместо того, чтобы конкурировать между собой».

«Паис» приводит выдержки из переговоров брокеров, обслуживавших сговорившиеся банки. Неназванный делец: «Можешь передать своим парням, что мы опускаем ставку EURIBOR до самого низового уровня за последние 12 месяцев?» Его собеседник: «О'кей. Сделано».

В интервале с сентября 2005 года по май 2008 года злоумышленники ловко оперировали ставками, получая солидные прибыли. Эти лукавые операции происходили за три месяца до знакового краха американского банка «Леман бразерс».

Еврокомиссия выставила штраф на 1,7 миллиарда евро, в долларах это примерно 2,3 миллиарда. Самому провинившемуся – германскому Deutsche Bank предстоит выплатить 725 миллионов евро, французскому Societe Generale – 446 миллионов, а британскому Royal Bank of Scotland – 391 миллион. В черном списке и две американские финансовые корпорации: JP Morgan и Citigroup.

Заметно отсутствует швейцарский тяжеловес банк UBS, который мухлевал с иеной. Ему вышла амнистия от Еврокомиссии из-за своевременного покаяния и полноформатного сотрудничества со следствием. Видимо, быстрая реакция альпийских многоопытных финансистов была предопределена тем, что ранее их поймали на делишках со ставкой Libor – и за это им выставили счет на миллиард швейцарских франков.

Как выразился член Еврокомиссии Хоакин Альмуния, задача была не только «наказать» рублем (то есть евро) всех виновных, но и «отвадить» потенциальных подражателей. Заодно, что симптоматично, финансовые регуляторы ЕС подвергли критике международные рейтинговые агентства, а именно – Moody's, Standard & Poor's, а также Fitch, которые всех учат финансовой добросовестности, а сами регулярно допускают ошибки в своих оценках.

Теперь дознаватели из Еврокомиссии занялись изучением случаев манипулирования швейцарским франком. Х.Альмуния намерен расширять эту сферу своей деятельности, что не сулит спокойной жизни банкам.

Вадим ВИХРОВ

№12(82), 2013